Взаємні фонди - це повний опис та приклади

пайові фонди є

Взаємні фонди - це платформи, що використовуються для залучення коштів населення, які потім інвестуються в портфель цінних паперів менеджером з інвестицій.

Багато людей хочуть спробувати інвестувати, особливо люди, які мають регулярний дохід. Однак деякі з них мають обмеження через відсутність інвестиційних знань.

Починаючи з того, як інвестувати, що потрібно для інвестицій та який контейнер може вмістити ці інвестиції.

Однією з відомих інвестиційних платформ у громаді є взаємні фонди.

В основному, пайові фонди - це місце для збору коштів для інвестування. Крім того, пайові фонди мають управління та політику щодо обробки інвестиційних фондів. Щоб бути зрозумілішим, давайте розглянемо докладніше про пайові фонди.

Визначення пайових фондів

пайові фонди є

Як пояснювалося раніше, пайові фонди - це платформа, що використовується для збору коштів від населення, які потім інвестуються в портфель цінних паперів інвестиційним менеджером.

Портфель цінних паперів - це портфель, який пояснює, які інвестиції можна зробити.

Портфель цінних паперів складається з різних видів цінних паперів, таких як акції, облігації, цінні папери, депозити та інші, куди будуть вкладені зібрані кошти.

Тим часом, інвестиційний менеджер - це сторона, яка управляє портфелем цінних паперів на основі узгодженої інвестиційної політики і відповідає за діяльність взаємних фондів.

Слід зазначити, що інвестори також будуть платити інвестиційним менеджерам за управління портфелями цінних паперів відповідно до стандартів.

Менеджер з інвестицій готує документ, який називається проспектом, в якому роз'яснюються важливі питання, а саме інвестиційна політика (стратегії та інструменти, вкладені пайовими фондами), законність та інші сторони, що підтримують, такі як банки-зберігачі, бухгалтери та юридичні фірми.

Читайте також: Pencak Silat Are: History, Techniques, Moves, Rules [FULL]

Види пайових фондів

Перш ніж починати інвестувати у пайові фонди, зверніть увагу, що існують різні типи пайових фондів.

Нам потрібно коригувати наші інвестиційні цілі з типом взаємних фондів, які ми збираємось придбати. Кілька видів взаємних фондів:

1. Взаємні фонди грошового ринку

Цей тип розподіляє 100% своїх коштів на інструменти грошового ринку, такі як депозити, ВОО (сертифікати Світового банку) або облігації зі строком погашення менше одного року.

Переваги:

  • Прибутковість є відносно стабільною і, як правило, не коливається, тому вона придатна для короткострокових інвестиційних цілей (менше одного року).
  • Рідкий або може бути легко зріджений.
  • Без купівлі-продажу комісій.
  • Відносно менший ризик, ніж інші типи.

2. Взаємні фонди з фіксованим доходом

Загалом цей тип доходного пайового фонду робить акцент на розподілі коштів в облігаціях з мінімальним розміром 80%.

Переваги:

Цей тип підходить для середньострокових інвестиційних цілей (1-3 роки). Крім того, існує розподіл грошового прибутку або додаткові інвестиційні одиниці, які періодично надаються для кількох пайових фондів цього типу.

3. Захищені пайові фонди

У захищених пайових фондах інвестори отримують захист для первісної інвестиційної вартості власників паїв участі через їх механізм управління портфелем, інвестуючи свої кошти в боргові цінні папери, які класифікуються як інвестиційний клас.

Так що вартість боргових цінних паперів на термін погашення може принаймні охоплювати захищену вартість.

Переваги:

Більш вимірний прибуток або прибуток протягом певного інвестиційного періоду.

4. Змішані пайові фонди

Цей тип взаємного фонду розподіляє кошти, розподілені між інструментами грошового ринку, облігаціями або акціями, з максимальним відсотком 79% для кожного інструменту.

Переваги:

Цей тип підходить для середньо- та довгострокових інвестиційних цілей (3-5 років), а розподіл активів є більш гнучким, тому він більш адаптується до ринкових умов.

Читайте також: рН: визначення, типи та приклади матеріалів з різними рН

5. Індекс взаємного фонду (RDI)

Як випливає з назви, мінімум 80% активів у RDI мають бути інвестовані відповідно до активів у референтному індексі, що називається пасивним управлінням, тобто отримання прибутку від інвестицій, подібного до референтного індексу, як індексу облігацій, так і фондового індексу.

Майже те саме, що відкриті пайові фонди, які можна купувати та продавати в будь-який час.

Переваги:

Цей тип підходить для тих, хто хоче прозорості інвестицій та віддає перевагу пасивному управлінню для досягнення максимальних результатів.

6. Пайові пайові фонди

Щодо типу пайових фондів власного капіталу, розвиток інвестицій коливається, оскільки цей тип здається агресивним. Це пояснюється тим, що 80% інвестиційних фондів розподіляється на фондові інструменти.

Переваги:

Цей тип підходить для тих, хто має довгострокові інвестиційні цілі (понад 5 років) з агресивним профілем ризику.

Профіль ризику взаємного фонду

пайові фонди є

Окрім знання видів, також слід розуміти ризики інвестування у пайові фонди. Це пов’язано з тим, що не всі товари із пайових фондів будуть і надалі отримувати вигоду. Бувають випадки, коли придбаний товар падає в ціні, особливо для продуктів, що мають високий ризик.

У пайових фондах існує три категорії ризику при інвестуванні, а саме:

  • Консерватори вкладають більшу частину грошей у пайові фонди грошового ринку.
  • Помірні інвестують більшу частину грошей у змішані пайові фонди.
  • Агресивно інвестувати більшу частину грошей у пайові інвестиційні фонди.

Як правило, перед визначенням профілю ризику інвесторам зазвичай задається ряд питань. Результати цих відповідей визначать ризики, на які слід піти.

Таким чином, дискусія про взаємні фонди, сподіваємось, вона може бути корисною для всіх вас.